欧盟投票决定将阿联酋从"高风险"洗钱名单中移除

欧盟已投票决定将阿联酋从其存在高洗钱和恐怖主义融资风险的国家名单中移除，此举正值阿联酋加强监管框架之际。

欧洲议会决定不对欧盟委员会关于修改欧盟高风险国家名单的提案提出异议，从而使阿联酋得以从名单中移除。

全球反洗钱和打击恐怖主义融资机构金融行动特别工作组（FATF）去年2月在阿联酋取得重大改革进展后，将其从"灰名单"中移除。阿联酋于2022年被列入该名单。

阿联酋国务部长艾哈迈德·阿尔·萨耶赫表示，这一决定是对阿联酋致力于打击全球金融犯罪最高国际标准的"独立认可"。

"阿联酋仍然是欧盟可靠和战略性的合作伙伴，致力于确保反洗钱/打击恐怖主义融资系统不仅稳健，而且面向未来，能够应对新出现的全球威胁。作为全球增长最快的经济体之一和值得信赖的全球金融中心，阿联酋将继续与所有全球合作伙伴共同努力，维护全球金融体系的完整性，"阿尔·萨耶赫周三在一份声明中表示。

阿联酋国家反洗钱和打击恐怖主义融资及非法组织融资委员会秘书长兼副主席哈米德·阿尔·扎比表示，这一结果反映了阿联酋对金融犯罪风险持续、迅速的行动和国家综合应对。

"该国显著加强了法律、监管和操作框架，包括增加机构间合作和执法成果大幅提升，"他表示。

"这些改革在2024年2月得到金融行动特别工作组的认可，当时它将阿联酋从灰名单中移除——这一重要进展直接影响了欧盟委员会的决定，并得到今天投票的批准。"

在此基础上，阿联酋与欧盟机构进行了持续的技术对话——特别是通过阿联酋-欧盟战略对话——加强了在金融情报共享、跨境调查和资产追回方面的合作。

阿尔·扎比告诉《国民报》，这些行动"解决了欧洲议会内部的剩余担忧"，并展示了阿联酋对国际反洗钱/打击恐怖主义融资标准的坚定承诺。

阿联酋总统谢赫·穆罕默德的外交顾问安瓦尔·加尔加什博士在X上表示："由谢赫·阿卜杜拉·本·扎耶德殿下领导的一项巨大努力和一支能干的国家团队在加强国家立法和金融体系方面取得了今天的成果，欧洲议会批准将阿联酋从高风险国家名单中移除。这是一个当之无愧的成就，反映了国际社会对阿联酋作为领先和值得信赖的全球金融中心地位的日益增长的信心。"

欧盟驻阿联酋大使露西·伯杰在X上发文表示："这是欧盟-阿联酋关系的重要一天，也是我们深化合作的又一个重要里程碑。我们将继续建立在信任、共同价值观和对全球安全与繁荣的共同承诺基础上的战略伙伴关系。"

这一决定是在阿联酋和欧盟最近同意启动自由贸易谈判之后做出的。

迪拜企业地缘政治咨询公司Alagan Partners的管理合伙人尼古拉斯·米切隆表示，这是一个政治决定，因为正值阿联酋和欧盟推进自由贸易协定的讨论。

"欧盟现在满意的情况在阿联酋已经存在相当长一段时间了。这是欧盟寻求消除国内所有障碍，以确保与阿联酋的自由贸易协定不会遇到政治反对，"他表示。

过去几年，阿联酋在打击洗钱和恐怖主义融资方面取得了重大进展，通过了严格的法律并出台了打击金融犯罪的法规。

去年9月，阿联酋制定了一项旨在打击恐怖主义融资和洗钱的国家行动计划。2024-27年国家反洗钱、打击恐怖主义融资和扩散融资战略有11个目标，重点关注基于风险的合规、有效性和可持续性。

由高级委员会监督、扩大的国家委员会领导的加强框架，包括前反洗钱和打击恐怖主义融资执行办公室，该办公室现在担任总秘书处。

8月，政府还修订了反洗钱和打击恐怖主义及犯罪集团融资的法律，并成立了针对这些犯罪的国家委员会。

阿尔·扎比表示："对阿联酋来说，从名单中移除的直接好处包括减少与欧盟实体交易的公司的合规摩擦，以及更容易进入欧洲金融市场。"

"从长远来看，从名单中移除加强了阿联酋作为领先的国际金融和贸易中心的地位，支持其竞争力，并增强了其参与和塑造全球反洗钱/打击恐怖主义融资规范发展的能力。"

阿联酋中央银行最近几个月对违规行为处以越来越多的罚款和处罚。

周一，银行业监管机构对三家未遵守反洗钱/打击恐怖主义融资法律的交易所处以410万迪拉姆（110万美元）的罚款。

上周，它对一家在阿联酋运营的未具名外国银行的分行处以590万迪拉姆的罚款，原因是未能遵守反洗钱/打击恐怖主义融资框架和相关法规。

6月，中央银行对一家交易所在反洗钱/打击恐怖主义融资框架中的"重大失误"处以1亿迪拉姆的罚款。同样在上个月，中央银行暂停了该国一家银行伊斯兰窗口六个月的新客户开户，并因其不遵守伊斯兰教法治理规则对其处以超过350万迪拉姆的罚款。

迪拜国际金融中心投资和财富管理公司Phillip Capital的助理副总裁德鲁夫·坦纳告诉《国民报》，这一决定将减少阿联酋金融机构与欧洲同行交易的摩擦，简化跨境交易，并增强投资者对该司法管辖区可信度的信心。

"这一进展将进一步支持资本流入、战略伙伴关系以及资产管理、金融科技和私人财富服务等受监管行业的增长，"他表示。

Century Financial的首席投资官维贾伊·瓦莱查表示，这将减少欧洲机构与阿联酋公司交易的尽职调查要求。他补充说，此前欧盟的实体被要求对涉及高风险名单司法管辖区的交易进行加强审查，这往往导致延误、文书工作增加和成本上升。

他表示，新举措将"显著受益于依赖快速和无缝跨境流动的行业，如银行业、金融科技和贸易融资"。

根据国际货币基金组织的数据，当国家从高风险观察名单中移除时，它们通常会看到资本流入高达国内生产总值的7.6%，仅外国直接投资就会增加约3%。